Personal Financial Management
Investire sul domani proteggendo il presente


La filosofia
Ogni persona e ogni famiglia è soggetta a rischi quotidiani ed ha bisogni da soddisfare: come in piccole aziende, l'individuo si organizza e affronta il futuro cercando di evitare i pericoli. Pensa che gli eventi sfortunati accadano solo agli altri... ma è troppo tardi quando si accorge che non è sempre vero. È possibile difendersi, premunirsi, limitare il danno: non è una questione manageriale, ma una questione di saggezza, soprattutto per chi è responsabile della vita di altre persone. Il futuro è ingovernabile.. ma è possibile prevederlo con un po' di accortezza.

Una tecnica all'avanguardia
Il Personal Financial Manager è una figura professionale che accompagna il privato cittadino nelle scelte più importanti della sua vita. Concepita per la prima volta da FIRST dopo un'attenta analisi del mercato, presupposto di questo servizio di assistenza è l'analisi approfondita della situazione di ogni cliente. Vengono valutati i suoi bisogni, le necessità familiari e la soddisfazione di questi in rapporto ai rischi nei quali si può incorrere. FIRST si avvale di una rete di consulenti qualificati, che assistono il cliente secondo il principio deontologico di "adeguatezza del contratto", imposto dall'ISVAP (Istituto per la vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse collettivo): ciò significa che la soluzione proposta dal consulente deve essere adeguata alle reali esigenze, possibilità e necessità di ogni cliente privato.

La metodologia
L'attività di consulenza FIRST avviene tramite un primo incontro conoscitivo e la compilazione di un modulo dedicato (Colloquio di Analisi Personale), per "fotografare" la situazione personale, famigliare e finanziaria del cliente.
Sulla base dei dati raccolti, in un secondo incontro, viene presentato rapporto "oggettivo" elaborato secondo il calcolo statistico dei rischi, secondo i bisogni e le necessità dichiarati. Il cliente può, così, scegliere la strategia più appropriata per proteggere il proprio avvenire, mantenendo inalterato il tenore di vita della famiglia.

Le 5 fasi della consulenza efficiente FIRST
- Definizione della situazione personale/familiare
- L'identificazione dei rischi e dei bisogni
- L'analisi dei dati raccolti
- La realizzazione di un rapporto oggettivo e statistico
- La presentazione delle soluzioni adeguate